はじめに
こんにちは！ちょっとだけ先輩です！今日は積立NISAのお話をしますが、せっかくなのでお金の話もできたらと思っています。また、ちょっと先輩の教室はネットでよく見る資産うんぜん万などという立派な話ではありません。ちょっと先輩のリアルな資産額も公開し、親近感のある数字で積立NISAについてお話ししていきましょう。
積立NISAとは投資
まずはじめに、ニュースなどで見る積立NISAとは、一言で言うと投資です。
え、投資なんてギャンブルじゃん、、危ない話か、終わり終わりー。
そう思われる方は投資と投機が混ざってしまっているかもしれません。
表を用いて投資と投機の違いを見ていきましょう。
| | 投資 | 投機 |
| 目的 | 将来の資産を じっくり増やすこと | 短い価格の動きから、 差額を稼ぐこと |
| 期間 | 数年から数十年 長期的 | 数分から数ヶ月 短期的 |
| 収益の発生源 | 企業の成長、配当、利益、長期的な物価上昇 | 「安く買って、高く売る」などの価格差 |
| 学習と続け方 | 会社の業績、経済、分散、長期運用を学ぶ | チャート、ニュース、需給、売買タイミングを学ぶ |
| リスク | 損失のリスクはあるが、 投資先と投資期間で分散 | 値動きが激しく、 数分で大きく減ることも |
| 心との関係 | 忍耐、焦らない心 継続することが大切 | 冷静さ、素早い判断 損切りできる勇気が大切 |
| 世に対しての貢献度 | 企業や社会を支えやすい | 売買が盛んに行われるため 市場の潤滑油になる |
| 成功するには | 長く続ける、分散する 安易な情報に流されない | 予想が外れた際､すぐ損切り ルールを守る |
| 必要な能力 | 読解力、忍耐力 計画力、継続力 | 判断力､集中力､リスク管理 感情コントロール |
| 失敗の要因 | 購入価格が高すぎる 下落に驚き、焦って売却 | 安易な予想 損切りができない 焦りや欲に流される |
| 時間の使い方 | 放置気味でよい | こまめな確認と判断 |
どうでしょうか。
こうして見てみると、皆さんの思う投資と少し違いませんか。
一言で例えるなら、
以上が投資の説明でした。
次からはちょっと先輩の積立NISAの状況について授業していきます
なぜNISAで積み立てるのか
では、なぜNISAで投資をおすすめするのか。
通常は、株式や投資信託の売却益・配当金・分配金に約20％の税金がかかります。
NISA口座で買った分なら、その利益が非課税になります。
現在は「つみたて投資枠」（年120万円）と「成長投資枠」（年240万円）があり、生涯の非課税限度額は1,800万円です。
ちょっと先輩のNISA口座
ちょっと先輩は楽天証券を使っていますが、５月から投資を始めて現在は投資額合計１７万円です。
４月に来月から月に５万円ずつ投資を始めようと思い、５月は予定通り５万円。しかし、６月、７月は家計が厳しく１万円に減額。。。８月から再度５万円に戻し、９月も５万円投資、１０月分はまだ反映されてなくて合計１７万円といったところです。
増えたか減ったかで見ると正直減ってまして、現在は１６万９８００円程です。
今の私の心境はま、こんなものかです。
悔しくも焦ってもいません。
確かにちょっと先輩は年収が平均以下のただの会社員なので、この額は当然大きく大切なお金です。
しかし、過去の統計から投資で大成功したのは、投資したことを忘れていた人と亡くなられた方だそうです。
結論、必要なのは何も考えずに積み立てることがいいみたいですよ。
まとめ
少しだけお金の勉強をしただけで、最低限のお金の知識手に入れただけで、こう思えました。
皆さんも少しずつ知識をつけていきましょう！！！
もちろんちょっと先輩も学び続けないといけませんね笑
二時間目は給料から積立投資をするために、節約して特に成果になったことを授業していきます。
それじゃまた次回の授業でー！！
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